Преступления в сфере обращения денег, ценных бумаг и иных платажных документов: понятие и виды

Рассматривая вопрос о том, какие преступления совершаются в сфере денежного обращения, необходимо, прежде всего, рассмотреть само понятие денежного обращения. Как это часто бывает в юридической науке, единого понимания этого понятия не существует, поэтому выделяют несколько значений этого понятия.
Прежде всего, следует отметить, что понятие денежного обращения не является чисто юридической категорией - это понятие определяется экономической наукой. Согласно классическому пониманию, денежное обращение - это повторение денежного оборота, который, в свою очередь, относится к процессам непрерывного движения денег.
Как уже отмечалось, денежное обращение также обычно рассматривается в широком и узком смысле. Денежное обращение в широком смысле относится к посредничеству между совокупным спросом и совокупным предложением посредством всех форм денег в процессе продажи товаров и услуг. В узком смысле это оборот наличных денег.
Переходя к правовому содержанию категории денежного обращения, следует отметить, что Конституционный Суд Российской Федерации дал определенное правовое понимание категорий «денежное обращение» и «денежный оборот». Рассматривая жалобу гражданина Н.Г. Лобанова за нарушение его конституционных прав и свобод положениями п. 21 ст. 861.1 ГК РФ и п. 4 ст. 14 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», он отметил, что «денежное обращение является сферой денежного оборота» . Движение финансовых ресурсов происходит в рамках денежного оборота, который подчиняется закону денежного обращения. Двум сферам денежного обращения - наличному и безналичному денежному обращению - соответствуют две формы перевода денег: наличные и безналичные платежи соответственно.
Если исходить из подходов, принятых в теории науки финансового права, к определению понятия «денежный оборот», то следует отметить, что это понятие включает в себя «движение» и «циркуляцию» денежных средств.
В зависимости от вида «переводимых» денег выделяют наличные и безналичные, наличное и безналично-безналичное денежное обращение соответственно. Одни исследователи отмечают, что движение денег осуществляется по экономическим законам, другие придерживаются мнения, что движение денег осуществляется по определенным правилам, которые определены и нарушение которых влечет за собой применение мер государственного принуждения к лицам, совершившим правонарушение в сфере денежного обращения. Так, например, Васин С.Ю. указывает, что «денежное обращение - это движение денег при выполнении ими своих функций в наличной и безналичной форме, в качестве правовой категории рассматривает установленный нормативными актами порядок и формы движения денежной массы на территории конкретного государства» .
Таким образом, под денежным обращением в юридической науке обычно понимается движение денежных средств в наличной и безналичной форме.
Организация такого сложного и разнонаправленного процесса, как денежное обращение в рамках целого государства, неизбежно сопровождается сложным нормативно-правовым регулированием и является сферой, в которой становятся возможными неправомерные действия, основными формами которых являются преступления, являющиеся наиболее тяжким видом правонарушений. По этому вопросу Сурикв И.Е. пишет, что «денежное обращение, движение денежных потоков требуют четкой организации денежных расчетов, следовательно, сфера денежного обращения, процесс обращения денег в наличной и безналичной формах как необходимый атрибут денежного обращения» . Функционирующие современные государства испытывают на себе принудительное и властное влияние государства, поскольку оно заинтересовано в том, чтобы все участники денежного оборота соблюдали соответствующие нормы и предписания.
Меры процессуального и материального принуждения включены в систему принудительных мер, применяемых в сфере как наличного, так и безналичного денежного обращения.
Проанализировав нормы действующего законодательства и мнения исследователей в данной отрасли, можно выделить некоторые особенности регулирования сферы денежного обращения на современном этапе, которые в основном заключаются в существовании мер, ограничивающих в настоящее время наличный оборот, и тенденциях дальнейшего развития безналичного обращения. В экономической литературе справедливо отмечается, что задача регулирования количества наличных денег чрезвычайно сложна, поскольку отсутствует механизм автоматического изъятия излишков бумажных денег из обращения. Именно поэтому правила, регулирующие оборот наличных денег, в большинстве случаев носят императивный характер и значительное количество правонарушений связано с нарушениями этих норм.
В контексте вопроса о преступлениях в сфере денежного обращения необходимо указать на элементы денежного оборота, существующие в современных условиях, - доходы, полученные преступным путем, а также финансирование терроризма. Доходы, полученные незаконным путем, не остаются полностью в теневой экономике и в значительной степени вводятся в легальный оборот денежных средств, что ослабляет банковскую систему и здоровый механизм денежного обращения.